上海的保理公司注冊條件

上海商業(yè)保理公司注冊條件和要求

現(xiàn)在還不能成立商業(yè)保理公司?黑板在這里?，F(xiàn)在商業(yè)保理公司在全國范圍內(nèi)并沒有停止，一些城市和地區(qū)仍然可以接受注冊。那么，哪些區(qū)域可以注冊，具體如何注冊呢?接下來口碑好的順佳會給大家詳細(xì)講解。

設(shè)立商業(yè)保理公司，首先要確定注冊地點(diǎn)。過去，商業(yè)保理公司多在深圳設(shè)立，其次是天津。但自2018年10月22日起，深圳市明確停止受理商業(yè)保理公司注冊設(shè)立申請和變更申請。廣州、天津也停止受理設(shè)立商業(yè)保理和融資租賃機(jī)構(gòu)的申請。確切的開放時(shí)間尚未公布。目前，河北、山東等地區(qū)均可設(shè)立商業(yè)保理公司。當(dāng)然，上?，F(xiàn)在可以建立了。

由于商業(yè)保理公司的業(yè)務(wù)范圍是全國性的，如果不能在當(dāng)?shù)刈?，可以選擇在其他地區(qū)設(shè)立，也可以選擇收購現(xiàn)有的殼式商業(yè)保理公司。

商業(yè)保理公司(合資)注冊條件

1. 申請?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司的投資者，應(yīng)當(dāng)是資信良好、無重大違法違規(guī)行為、近三年內(nèi)無重大信用不良記錄的企業(yè)或者其他經(jīng)濟(jì)組織;

2. 申請?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司的投資者，應(yīng)當(dāng)已設(shè)立商業(yè)保理公司一年以上。符合條件的投資者以其全資子公司(SPV)的名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，且相關(guān)子公司存續(xù)時(shí)間不超過1年;

3.中國投資者財(cái)務(wù)狀況良好，最近連續(xù)兩個(gè)會計(jì)年度實(shí)現(xiàn)盈利;外國投資者或其境外母公司在境外合法注冊并從事實(shí)質(zhì)性經(jīng)營活動，外國投資者總資產(chǎn)不低于1000萬美元;

4. 商業(yè)保理公司注冊資本一般不低于人民幣5億元(或等值外幣)，并有明確的實(shí)繳投資計(jì)劃。外資商業(yè)保理公司一般應(yīng)在成立后6個(gè)月內(nèi)足額繳納注冊資本，以保證實(shí)際情況優(yōu)質(zhì)商業(yè)保理、商業(yè)保理等相關(guān)業(yè)務(wù)，剩余注冊資本也應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及時(shí)足額繳納;

5. 投資者投入的資金應(yīng)當(dāng)是其真實(shí)合法的自有貨幣資金，不得使用銀行貸款、委托資金等非自有資金投入;

6. 商業(yè)保理公司有明確的發(fā)展戰(zhàn)略和清晰的盈利與風(fēng)險(xiǎn)控制模型;

7. 商業(yè)保理公司制定了完善的公司章程、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等主要內(nèi)部控制制度;

8. 董事、監(jiān)事、高級管理人員資信狀況良好，近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為和不良經(jīng)營記錄，無重大不良信用記錄;作為總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)控合規(guī)審計(jì)，財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人(或?qū)θ藛T的實(shí)際責(zé)任)及其他高級管理人員應(yīng)熟悉財(cái)務(wù)工作。從事商業(yè)保理(租賃)及/或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理工作3年以上，或在相關(guān)行業(yè)工作5年以上;

9. 商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)在其注冊地有實(shí)際營業(yè)場所(在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)注冊的，至少在其注冊地有實(shí)際營業(yè)場所)。

商業(yè)保理公司一般業(yè)務(wù)范圍

應(yīng)收賬款催收、應(yīng)收賬款管理、銷售子賬戶管理、壞賬擔(dān)保、保理融資、信用風(fēng)險(xiǎn)管理平臺、咨詢服務(wù)等。

需要指出的是，商業(yè)保理公司不得從事收存款、貨款支付、委托付款等業(yè)務(wù)，不得專門從事或委托開展與其商業(yè)保理業(yè)務(wù)無關(guān)的催收、追債等業(yè)務(wù)，不得從事國家法律法規(guī)禁止的其他活動。

上海保理公司注冊要求

(1)商業(yè)保理公司以有限責(zé)任公司形式注冊的，注冊資本不低于5000萬元，首期投資不低于20，余款支付。根據(jù)合同，兩年內(nèi)付清全部貨款。

(二)申請?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司，須有兩名以上高級管理人員。他們在金融行業(yè)或者3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，無不良記錄。

(3)注冊商業(yè)保理公司的投資者至少需要一名具有商業(yè)保理經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)的投資者。

(4)商業(yè)保理公司投資者應(yīng)具有與保理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力。他們需要健全的公司管理結(jié)構(gòu)和健全的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制。在不久的將來，這不會是非法的。違反記錄。

(五)注冊的商業(yè)保理公司必須是獨(dú)立的公司，不得亂經(jīng)營。它不會超過30年。

(6)公司組織機(jī)構(gòu)齊全，風(fēng)控良好，有可行性研究報(bào)告。

(七)設(shè)立一年的投資者(符合條件的外國投資者的境外母公司以其境外全資子公司(SPV)的名義投資商業(yè)保理公司，一年內(nèi)不需要存續(xù))。投資者具有適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，可以開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)。公司總資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元。兩年內(nèi)，稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)無違法違規(guī)行為和不良記錄。

(8)商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已充分到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)的相關(guān)要求。境外投資者如實(shí)披露實(shí)際投資者的背景信息和資產(chǎn)情況。

(九)法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。

答:商業(yè)保理公司的注冊要求是:

(一)以公司形式設(shè)立，有實(shí)收貨幣資本，注冊資本不低于人民幣5000萬元

一期不少于20，其余在兩年內(nèi);

(2)至少有一名投資者或其關(guān)聯(lián)實(shí)體具有商業(yè)保理或相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn);關(guān)聯(lián)實(shí)體是由投資者控制的實(shí)體，或控制投資者的實(shí)體，或由投資者和實(shí)體控制的另一實(shí)體?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品?0以上的投票權(quán)。

(3)商業(yè)保理企業(yè)的投資者應(yīng)具備開展保理業(yè)務(wù)所需的適當(dāng)資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，并具有良好的經(jīng)營信譽(yù)

公共部門治理結(jié)構(gòu)健全，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制良好，近期無違規(guī)行為記錄。

(4)申請?jiān)O(shè)立商業(yè)保理公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)有2名以上具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員

不良信用歷史。高級管理人員是指總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)、風(fēng)控總監(jiān)和運(yùn)營總監(jiān)。

(5)商業(yè)保理公司不得混業(yè)經(jīng)營。

(6)具有完善的內(nèi)控制度，包括但不限于財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)評估、重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度、業(yè)務(wù)流程操作要求、監(jiān)控等制度以及資產(chǎn)分類管理和風(fēng)險(xiǎn)處置措施。

(七)設(shè)立一年的投資者(符合條件的外國投資者的境外母公司以其境外全資子公司(SPV)的名義投資商業(yè)保理公司，一年內(nèi)不需要存續(xù))。投資者具有適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，可以開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)。公司總資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元。兩年內(nèi)，稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門和金融機(jī)構(gòu)無違法違規(guī)行為和不良記錄。

(八)商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊資本已充分到位，境外投資者必須

要求其他法律法規(guī)。境外投資者如實(shí)披露實(shí)際投資者的背景信息和資產(chǎn)情況。

相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和財(cái)務(wù)實(shí)力的企業(yè)，公司總資產(chǎn)不得低于人民幣

5000元

并在兩年內(nèi)征稅，

，該企業(yè)及其他政府部門和金融機(jī)構(gòu)無違法行為和不良記錄。

（

8

)對于商業(yè)保理公司，境內(nèi)投資者的注冊資本已經(jīng)充分到位，境外投資者必須遵守其他法律法規(guī){{}}外國投資者如實(shí)披露實(shí)際投資者的背景信息和資產(chǎn)情況。

3上海自貿(mào)區(qū)商業(yè)保理(含融資租賃、商業(yè)保理)

業(yè)務(wù)信息

一、法律依據(jù){{}}

《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體規(guī)劃》《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理辦法》

《中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外商投資企業(yè)名錄》

中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)

《管理辦法》、《商業(yè)保理管理暫行辦法》及相關(guān)規(guī)定

2應(yīng)用程序需求

在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)成立滿1年的外國公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織(以下簡稱外國投資者)，可以獨(dú)資、合資或合作方式在區(qū)內(nèi)投資設(shè)立外商投資商業(yè)保理企業(yè)(含融資)。租賃和商業(yè)保理)，如果QFII的境外母公司以其境外全資子公司(SPV)的名義成立，其可能不需要生存一年，而中國境內(nèi)公司應(yīng)設(shè)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)。投資設(shè)立內(nèi)資商業(yè)保理公司(含融資租賃和商業(yè)保理)，機(jī)構(gòu)招標(biāo)條件如下:

(a)公司的投資者應(yīng)具有商業(yè)保理或相關(guān)行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)。

(2)企業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)具有開展保理業(yè)務(wù)的適當(dāng)資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力。

設(shè)立商業(yè)保理公司，應(yīng)當(dāng)符合下列條件:依照《公司法》規(guī)定設(shè)立公司章程;符合《公司法》規(guī)定的股東人數(shù);第一大股東之一(包括其關(guān)聯(lián)方)所持股份不得超過公司注冊資本總額。其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)公司所持股份的百分之三十不得超過公司注冊資本的百分之二十，不得少于公司注冊資本的百分之一;有限責(zé)任公司的注冊資本不得少于五千萬元，股份公司的注冊資本不得少于一億元。注冊資本必須真實(shí)合法，為實(shí)收貨幣資本，由投資人或發(fā)起人全部擁有商業(yè)保理公司的股東資格應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)和有關(guān)部門規(guī)定的條件;具有相關(guān)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的監(jiān)事和高級管理人員;必要的組織管理制度;符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和其他與業(yè)務(wù)有關(guān)的設(shè)施;法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件;考慮其他必要條件