金融公司融資資質(zhì)

內(nèi)容摘要：金融公司融資資質(zhì)證券公司具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險公司最近...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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證券公司

具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格
公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險
公司最近 2 年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形
財務(wù)狀況良好，最近 2 年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定
客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實
已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛
已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理
信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)組織的測試
有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程
有符合規(guī)定條件的發(fā)起人
注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為 1 億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣
有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷 3 年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的 50%
建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理體系
建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施
有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施
銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件

注冊資金要求，融資租賃公司注冊資金要求 1000 萬美元
人員要求，需要有 3 個或以上金融或者融資租賃從業(yè)資格的管理人員。并且要求具有 3 年以上同行業(yè)或者金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗

企業(yè)要進(jìn)行融資需要有一個良好的治理結(jié)構(gòu)，、資產(chǎn)權(quán)屬要清晰，有賬可查，沒有不良的征信記錄
原則上至少成立 12 個月以上，經(jīng)濟(jì)效益良好，持續(xù)盈利
所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展
公司主體合法，并且近 1 年屬于正常的營業(yè)，如果公司自身有一定的固定資產(chǎn)，即可以固定資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資，如果公司無固定資產(chǎn)的，則可以選擇其他公司作為擔(dān)保，進(jìn)行融資