集資公司的資質(zhì)

好順佳集團
2024-09-20 09:35:29
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內(nèi)容摘要：集資公司資質(zhì)的定要求集資公司資質(zhì)是指集資公司在從事集資活動時應(yīng)當(dāng)具備的條件和資格。集資公司若要合法開展集資活動，需要滿足一系列嚴...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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集資公司資質(zhì)的定要求

集資公司資質(zhì)是指集資公司在從事集資活動時應(yīng)當(dāng)具備的條件和資格。集資公司若要合法開展集資活動，需要滿足一系列嚴格的要求。集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公司法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。公司、企業(yè)聚集資金的目的，必須是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營，不得用于彌補公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營性開支。公司、企業(yè)募集資金主要通過發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營、合資等方式進行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說公司、企業(yè)在資金市場上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對象等進行，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。

如何判斷集資公司資質(zhì)的合法性

判斷集資公司資質(zhì)的合法性可以從以下幾個方面入手：

主體資格審查：可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準的合法機構(gòu)或公司，批準經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。
回報承諾評估：面對形形色色的投資品，判斷其承諾的回報是否過高。最簡單的方法是對照不同時期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前，正規(guī)金融機構(gòu)銷售的期限較長的理財產(chǎn)品，其年收益也不會超過10%，如果企業(yè)或個人未經(jīng)權(quán)力機構(gòu)批準以超過10%的年收益吸收存款，就有非法集資的嫌疑。
違法犯罪記錄查詢：一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，提高自己的警惕性。
謹慎對待親友建議：對親朋好友“低風(fēng)險、高回報”的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展“下線”的目標(biāo)，不要盲目聽從。

常見的集資公司資質(zhì)審核標(biāo)準

常見的集資公司資質(zhì)審核標(biāo)準通常包括以下方面：

注冊資本：集團股份有限公司的注冊資本應(yīng)不少于10億元。同時，《公司法》對注冊資本的最低限額也有明確規(guī)定，即人民幣3億元。因此，集團股份有限公司的注冊資本應(yīng)根據(jù)企業(yè)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營需求等因素進行合理設(shè)定。
股權(quán)結(jié)構(gòu)：集團股份有限公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)符合《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。應(yīng)符合產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，有利于國有資本優(yōu)化配置，防止出現(xiàn)過度集中、重復(fù)投資等問題。
經(jīng)營范圍：集團股份有限公司的經(jīng)營范圍應(yīng)符合國家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策及公司定位。在確定經(jīng)營范圍時，應(yīng)充分考慮企業(yè)實際運營需求、市場需求等因素，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
管理結(jié)構(gòu)：集團股份有限公司應(yīng)建立健全符合法律法規(guī)的管理制度，包括組織架構(gòu)、職責(zé)劃分、人員配備等方面。同時，應(yīng)制定明確、合理的激勵機制，確保企業(yè)高效運作。
股息分配：集團股份有限公司的股息分配應(yīng)符合《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，充分考慮投資者利益，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

集資公司資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)

與集資公司資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)主要包括：《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第四條規(guī)定，本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自從事的下列活動：(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；(二)未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。

優(yōu)質(zhì)集資公司資質(zhì)的案例分析

以下為一些非法集資的典型案例：

望洲集團線上吸收公眾存款11億余元：浙江望洲集團有限公司及其關(guān)聯(lián)公司從事非法集資活動，2016年4月非法吸收公眾存款共計64億余元，未兌付資金共計26億余元，涉及集資參與人13400余人，其中，通過線上渠道吸收公眾存款11億余元。2017年望洲集團實際控制人楊某等人因非法吸收公眾存款罪被依法提起公訴，2018年楊某最終以非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑九年六個月，并處罰金人民幣50萬元，其余有關(guān)人員也被處以相應(yīng)刑罰。
惠龍集團董事長金利斌非法集資案：內(nèi)蒙古包頭市惠龍集團董事長金利斌以高利回報為誘惑，采用融資券、借款合同的形式，公開采用口口相傳的宣傳方式，以惠龍公司的名義向1925人或單位，吸收社會公眾資金億元。至案發(fā)，僅返還本金多億元，導(dǎo)致億元沒有歸還。最終金利斌走投無路自焚。