擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)

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2024-09-23 08:58:10
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內(nèi)容摘要：一、擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求因職位不同而有所差異。對于董事、監(jiān)事和高級管理人員，其資質(zhì)要求如下：具備完全民...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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一、擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求

擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)要求因職位不同而有所差異。對于董事、監(jiān)事和高級管理人員，其資質(zhì)要求如下：

具備完全民事行為能力。
遵紀(jì)守法，誠實守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽。
熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。
具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗和能力。

需要特別注意的是，以下人員不得擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員：

有故意或重大過失犯罪記錄的。
因違反職業(yè)操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的。
最近五年擔(dān)任因違法經(jīng)營而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級管理人員，并負(fù)有個人責(zé)任的。
曾在履行工作職責(zé)時有提供虛假信息等違反誠信原則行為，或指使、參與所任職機構(gòu)對抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的。
被取消董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格或禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的。
提交虛假申請材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。
個人或配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的。

獨立董事擬任人除符合上述條件外，還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財會或擔(dān)保方面的專業(yè)人士，并不得與擬任職的融資性擔(dān)保公司存在利益沖突。融資性擔(dān)保公司高級管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ魅暌陨?，或從事相關(guān)行業(yè)工作五年以上。融資性擔(dān)保公司高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解所任職務(wù)的職責(zé)，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力。融資性擔(dān)保公司高級管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。

二、擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)證流程

擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)證流程主要包括以下步驟：

考試：參加相關(guān)的從業(yè)資格考試。
申請：成績合格者可通過如下方式申請獲得融資擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)資格證書：
- 直接向認(rèn)證委員會認(rèn)證辦公室提交考試成績合格證明單，并提供由所在擔(dān)保機構(gòu)出具的從業(yè)期限和無違規(guī)記錄證明。
- 向當(dāng)?shù)厝谫Y擔(dān)保主管部門提交考試成績合格證明單，并提供由所在擔(dān)保機構(gòu)出具的從業(yè)期限和無違規(guī)記錄證明。
- 無從業(yè)經(jīng)驗但已取得大學(xué)本科學(xué)歷且有當(dāng)?shù)負(fù)?dān)保機構(gòu)推薦或?qū)嵙?xí)證明。
頒發(fā)證書：該證書在全國融資擔(dān)保行業(yè)內(nèi)有效。
繼續(xù)教育：持證人員每年必須接受十六個學(xué)時的繼續(xù)教育，資格認(rèn)證證書管理系統(tǒng)將對持證人員參加繼續(xù)教育的情況進(jìn)行記錄。
資格證年檢：資格證書自頒發(fā)日起每兩年進(jìn)行一次年檢。

三、擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)相關(guān)法律法規(guī)

與擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)主要包括：

七部門聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，對融資性擔(dān)保公司的管理進(jìn)行了規(guī)范。
《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定，設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)。除了要符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定外，融資性擔(dān)保公司還應(yīng)當(dāng)具備股東信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；注冊資本不低于人民幣2000萬元且為實繳貨幣資本；擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗和管理能力；有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險控制等內(nèi)部管理制度等條件。
《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》對融資擔(dān)保公司的設(shè)立“門檻”、市場退出、經(jīng)營規(guī)則、監(jiān)管體制等方面進(jìn)行了規(guī)定。例如，設(shè)立融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，除符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定外，還應(yīng)具備股東信譽良好、最近3年無重大違法違規(guī)記錄、注冊資本不低于人民幣2000萬元且為實繳貨幣資本等條件。對于融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的，還規(guī)定了注冊資本不低于人民幣10億元、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上且最近2個會計年度連續(xù)盈利、最近2年無重大違法違規(guī)記錄等條件。

四、成功獲取擔(dān)保公司從業(yè)資質(zhì)的案例

以下是一些成功獲取擔(dān)保公司從業(yè)資質(zhì)的案例：

企業(yè)雇主在成功獲取擔(dān)保資質(zhì)以后，如果不按法律法規(guī)的要求行使擔(dān)保義務(wù)，便有可能遭到內(nèi)政部采取不利行動，對企業(yè)及其授權(quán)擔(dān)保人進(jìn)行懲罰。這些懲罰措施可能會導(dǎo)致企業(yè)的擔(dān)保資質(zhì)被降級、暫停或取消。
中國融資擔(dān)保業(yè)協(xié)會網(wǎng)站上展示了一些優(yōu)秀案例，如新型“政銀擔(dān)”業(yè)務(wù)、支農(nóng)支小債權(quán)基金投資計劃、“創(chuàng)業(yè)貸”系列產(chǎn)品、“支小貸”產(chǎn)品、專利權(quán)質(zhì)押擔(dān)保貸款等。

五、不同地區(qū)擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)差異

各地區(qū)政府在政策制定和執(zhí)行方面存在一定的自主權(quán)，這可能導(dǎo)致不同地區(qū)政策的執(zhí)行力度存在差異。例如，在某些地區(qū)，可能對從業(yè)人員的學(xué)歷、工作經(jīng)驗等方面有更嚴(yán)格的要求；而在另一些地區(qū)，可能更注重從業(yè)人員的實際操作能力和當(dāng)?shù)氐臉I(yè)務(wù)經(jīng)驗。具體的差異需要根據(jù)各地區(qū)的相關(guān)規(guī)定和實際情況來確定。