取得金融資質(zhì)的企業(yè)

內(nèi)容摘要：一、注冊金融服務(wù)公司的要求法律注冊：需要在國家工商局或者地方工商部門注冊登記為獨立的法人實體。注冊資本：按照國家有關(guān)規(guī)定，注冊資本...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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一、注冊金融服務(wù)公司的要求

法律注冊：需要在國家工商局或者地方工商部門注冊登記為獨立的法人實體。
注冊資本：按照國家有關(guān)規(guī)定，注冊資本應(yīng)達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，例如銀行的注冊資本要求較高。
經(jīng)營范圍：依照公司所屬的金融類別，需要明確經(jīng)營范圍，并遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
資質(zhì)證書：根據(jù)公司經(jīng)營的具體業(yè)務(wù)類型，需要取得相應(yīng)的金融資質(zhì)證書，例如銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格證等。
高管資格：公司高管人員需要具備一定的學(xué)歷和從業(yè)經(jīng)驗，并通過國家有關(guān)部門的考核認(rèn)證。
合規(guī)管理：保持良好的企業(yè)治理和合規(guī)管理，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理能力。
客戶保障：金融公司需要為客戶提供安全、穩(wěn)健、高效的金融服務(wù)，保護(hù)客戶資產(chǎn)安全和利益。

流程
- 向地點市級的金融管理局申報登記金融資產(chǎn)管理。
- 金融管理局審批后報市政府報告會決策，由市長或書記批復(fù)。
- 市級批復(fù)完成后，由市金融管理局開具通知書報省金融管理局管理部門，并過省級金融管理局有關(guān)報告會批復(fù)。
- 持省、市二級通知書報銀保監(jiān)，此時或許會關(guān)聯(lián)商務(wù)部共同批復(fù)。
條件
- 注冊資金不能少于限制金額為 10 億 RMB，且為實繳資本。
- 有滿足任命專業(yè)理論和業(yè)務(wù)能力經(jīng)歷的董事、負(fù)責(zé)人及適宜于經(jīng)營投資類公司不良資產(chǎn)管理從量回收、辦理行業(yè)的專業(yè)部門。
- 有完善的公司治理、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。
- 運作業(yè)績優(yōu)越，近期的三個財務(wù)年度不間斷紅利。
- 公司信用優(yōu)越，近三年內(nèi)無犯法違規(guī)和別的惡性紀(jì)錄。

銀行客戶經(jīng)理從業(yè)需要取得國家銀行業(yè)考試中的相關(guān)證書，參加國家金融從業(yè)資格考試，考試內(nèi)容包括金融市場基礎(chǔ)知識、投資理論、投資分析、金融產(chǎn)品知識、法律法規(guī)等方面。
申請商業(yè)銀行營業(yè)執(zhí)照需要具備一定的資本金、管理團(tuán)隊、業(yè)務(wù)規(guī)劃等條件，并經(jīng)過人民銀行等部門的審批。
資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理公司執(zhí)照是資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理子公司在中國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)的必要證件。
銀行保險業(yè)務(wù)執(zhí)照是銀行在中國境內(nèi)開展保險業(yè)務(wù)的必要證件。

證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格。
公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險。
公司最近 2 年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。
財務(wù)狀況良好，最近 2 年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。
客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。
已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。
已建立符合監(jiān)管規(guī)定和自律要求的客戶適當(dāng)性制度，實現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配管理。
信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事件，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。
有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專業(yè)人員。
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。