律所有企業(yè)資信和企業(yè)資質(zhì)

好順佳集團
2024-10-15 08:50:32
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內(nèi)容摘要：企業(yè)資信的定內(nèi)容企業(yè)資信情況的定義涵蓋了企業(yè)的信用記錄、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理能力、商業(yè)行為以及其他相關(guān)信息。企業(yè)信用資信報告是全面...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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企業(yè)資信的定內(nèi)容

企業(yè)資信情況的定義涵蓋了企業(yè)的信用記錄、財務(wù)狀況、經(jīng)營管理能力、商業(yè)行為以及其他相關(guān)信息。企業(yè)信用資信報告是全面記錄企業(yè)各類經(jīng)濟活動，反映企業(yè)信用狀況的文書，是企業(yè)征信系統(tǒng)的基礎(chǔ)產(chǎn)品。其內(nèi)容通常包括以下方面：

基本信息：如企業(yè)的注冊登記信息，包括名稱、地址、法定代表人、注冊資本、成立日期等。
公共記錄：如行政處罰、行政獎勵、欠稅記錄、欠繳社保記錄等。
貸款：包括貸款合同及還款情況，如貸款種類、金額、期限、余額、逾期情況等。
貿(mào)易融資：如保函種類、金額、期限、余額、逾期情況等。
擔(dān)保：包括作為擔(dān)保人或被擔(dān)保人的擔(dān)保合同及履約情況，如擔(dān)保種類、金額、期限、余額、代償情況等。
查詢記錄：記錄企業(yè)信用報告在一定時期內(nèi)被查詢的次數(shù)和機構(gòu)，如查詢?nèi)掌?、查詢原因、查詢機構(gòu)等。

企業(yè)資信管理的內(nèi)容包括企業(yè)資信信息的收集和整理、企業(yè)資信評估的方法和流程以及企業(yè)資信風(fēng)險的識別和控制。企業(yè)資信信息的收集和整理是企業(yè)資信管理的基礎(chǔ)，需要通過合法途徑收集企業(yè)的財務(wù)報表、經(jīng)營狀況、信用記錄等信息，并進行整理歸檔。

企業(yè)資質(zhì)的定分類

企業(yè)資質(zhì)是指企業(yè)在從事某種行業(yè)經(jīng)營中，應(yīng)具有的資格以及與此資格相適應(yīng)的質(zhì)量等級標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)資質(zhì)包括企業(yè)的人員素質(zhì)、技術(shù)及管理水平、工程設(shè)備、資金及效益情況、承包經(jīng)營能力和建設(shè)業(yè)績等。

建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)分為施工綜合資質(zhì)、施工總承包資質(zhì)、專業(yè)承包資質(zhì)和專業(yè)作業(yè)資質(zhì)4個序列。其中施工綜合資質(zhì)不分類別和等級；施工總承包資質(zhì)設(shè)有13個類別，分為2個等級（甲級、乙級）；專業(yè)承包資質(zhì)設(shè)有18個類別，一般分為2個等級（甲級、乙級，部分專業(yè)不分等級）；專業(yè)作業(yè)資質(zhì)不分類別和等級。

律所如何評估企業(yè)資信

律所評估企業(yè)資信通常會采取以下方法：

國內(nèi)企業(yè)的簡單評估：
- 查看有無實繳出資：某些企業(yè)注冊資本虛高，經(jīng)營幾年后實繳信息仍為“0”，這種情況需進一步調(diào)查投資人的出資能力。
- 關(guān)注通信地址是否頻繁變化：通過地圖比對地址變化，估計企業(yè)發(fā)展趨向；若一直公示“虛擬注冊地址”，需核實實際辦公情況。
- 審查有無訴訟案件：區(qū)分訴訟類型，如催款討債、知識產(chǎn)權(quán)維權(quán)案件可接受；被銀行起訴還款、勞動仲裁案件多則反映信用或內(nèi)部管理問題，對資信產(chǎn)生負(fù)面影響。
- 分析變更記錄多寡：經(jīng)營范圍擴大、股東人數(shù)增加等變更說明企業(yè)正常發(fā)展；頻繁股權(quán)轉(zhuǎn)讓、“不穩(wěn)定性”和內(nèi)部矛盾，易導(dǎo)致信用危機。
- 考察行業(yè)資質(zhì)、知識產(chǎn)權(quán)等其他信息：通過相關(guān)網(wǎng)站進行查詢。
自行對合作對象做初步的資信調(diào)查：
- 通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、企查查等網(wǎng)站和平臺查詢合作對象的工商登記信息、企業(yè)信用信息以及各平臺抓取集成的各類型信息。重點關(guān)注公司有無經(jīng)過注冊登記、有無合作業(yè)務(wù)的經(jīng)營資質(zhì)，法定代表人及股東的身份、股權(quán)構(gòu)成情況，有無股權(quán)質(zhì)押、設(shè)備抵押等情況，注冊資本有無實繳、是否與合作事項匹配，有無涉行政處罰、工商異常的情況，納稅信用評級，以及關(guān)聯(lián)企業(yè)情況。
- 通過中國裁判文書網(wǎng)、中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)等網(wǎng)站調(diào)查合作對象是否存在涉訴或者失信信息，分析其作為原告還是被告，查看裁判文書中所涉及的糾紛類型。
- 實地調(diào)查：匿名走訪或者突然造訪，重點關(guān)注合作對象人員情況、車間生產(chǎn)情況，留意機器設(shè)備外觀是否存在法院封條、宣傳欄通知內(nèi)容等細(xì)節(jié)問題，親身感受合作對象的經(jīng)營情況。
- 利用百度、360全面查看與合作對象有關(guān)的新聞、資訊、廣告、評論等。

律所對企業(yè)資質(zhì)的審查要點

律所審查企業(yè)資質(zhì)時，需要關(guān)注以下要點：

審查相對方的簽約資格：合同相對方為法人時，到當(dāng)?shù)毓ど滩块T查詢其工商注冊資料并實地考察公司經(jīng)營情況；核實訂約人是否經(jīng)其所在公司授權(quán)委托，查驗其授權(quán)委托書、介紹信、合同書等資料；簽訂合同必須加蓋對方單位公章、合同專用章，除加蓋公章、私章外，還需訂約人親筆簽名。如果相對方為自然人，應(yīng)要求其出示居民身份證，并要求其提供身份證復(fù)印件，合同要寫清全名并備注身份證號。
對企業(yè)信用和聲譽審查。
審查合同中部分涉及的內(nèi)容、流程：
- 貿(mào)易術(shù)語、商業(yè)術(shù)語：以股權(quán)交易為例，歸納股東的表決權(quán)、分紅權(quán)、知情權(quán)等權(quán)利在合同中的約定范圍。
- 行政監(jiān)管、資質(zhì)：通過企查查、天眼查或市場監(jiān)督管理局，了解相對方是否有相關(guān)資質(zhì)，以及辦理資質(zhì)的流程和難度，向客戶說明并幫助其判斷投資節(jié)奏。
- 交易稅費、成本等：列明所需費用具體包括哪些，應(yīng)由哪一方承擔(dān)，從而規(guī)避風(fēng)險。
- 法規(guī)、司法解釋、判例等：判定合同中的約定是否有超過法律或違反法律的條款，或法律中有哪些要求是未在協(xié)議中進一步優(yōu)化的。
- 常見風(fēng)險：進行前期的風(fēng)險評估，例如投資無法收回的風(fēng)險、品牌負(fù)面新聞、商標(biāo)注冊等情況。

律所提供的企業(yè)資信和資質(zhì)服務(wù)案例

以下是一些律所提供企業(yè)資信和資質(zhì)服務(wù)的案例：

漢盛律師事務(wù)所為企業(yè)在融資和發(fā)展過程中提供法律服務(wù)，為中國汽車芯片事業(yè)貢獻力量。
朱曉凱律師關(guān)注最高人民法院案例庫發(fā)布的企業(yè)信用修復(fù)典型案例，并進行相關(guān)分析和解讀。
盈科（上海）律師事務(wù)所的盈科保理與供應(yīng)鏈金融律師團隊為商業(yè)保理公司、融資租賃公司、供應(yīng)鏈公司以及金融機構(gòu)提供專業(yè)法律服務(wù)，包括常年法律顧問服務(wù)、資產(chǎn)證券化法律服務(wù)、風(fēng)險管理專項法律服務(wù)、商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融法律服務(wù)、爭議解決法律服務(wù)等，并在物流、房地產(chǎn)、汽車、建設(shè)工程、能源、醫(yī)藥大健康等領(lǐng)域提供細(xì)分產(chǎn)業(yè)的供應(yīng)鏈法律服務(wù)。