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2024-10-16 09:11:28
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各類資質· 許可證· 備案辦理
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財務公司資質是指財務公司依法設立和開展業(yè)務所應具備的條件和資格。根據相關規(guī)定，企業(yè)集團財務公司是指以加強企業(yè)集團資金集中管理和提高集團資金使用效率為目的，為企業(yè)集團成員單位提供資金管理和服務的非銀行金融機構。
目前常見的財務公司資質包括但不限于以下方面：
資金管理資質：具備集中管理企業(yè)集團資金的能力，包括資金的籌集、調配和運用等。
信貸服務資質：能夠為企業(yè)集團成員單位提供貸款、票據業(yè)務等信貸服務。
中間業(yè)務資質：如成員單位內部結算、代理保險、擔保、委托貸款及投資等業(yè)務的資質。
獲取財務公司資質通常需要滿足以下條件：
企業(yè)集團方面：
符合國家產業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。
最近 1 個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產總額不低于 50 億元人民幣，凈資產不低于資產總額的 30%。
申請前 1 年年末，注冊資本金不低于 8 億元人民幣。
出資人方面：
主要應為企業(yè)集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經驗的戰(zhàn)略投資者。
除國家限制外部投資者進入并經銀保監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團外，新設財務公司應有豐富銀行業(yè)管理經驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人；或與商業(yè)銀行建立戰(zhàn)略合作伙伴關系，由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業(yè)務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進 1 名具有 5 年以上銀行業(yè)從業(yè)經驗的高級管理人員。
財務公司資質的審批流程通常較為復雜，包括以下主要環(huán)節(jié)：
企業(yè)集團提出設立申請，并提交相關材料，如企業(yè)集團的基本情況、財務狀況、擬設立財務公司的規(guī)劃等。
監(jiān)管部門對申請材料進行初審，如有需要，會要求企業(yè)集團補充或修改材料。
初審通過后，監(jiān)管部門會進行實地考察和評估，包括對企業(yè)集團的實力、財務公司的籌備情況、風險控制措施等方面進行詳細審查。
經過綜合評估，如果符合條件，監(jiān)管部門會批準設立財務公司，并頒發(fā)相關的資質證書。
為了確保財務公司的規(guī)范運營和風險控制，監(jiān)管部門對財務公司資質有嚴格的監(jiān)管要求：
財務公司對新成員單位開展業(yè)務前，應當向銀保監(jiān)會派出機構及時備案，并提供該成員單位的有關資料。
與財務公司有業(yè)務往來的成員單位由于產權變化脫離企業(yè)集團的，財務公司應當及時向銀保監(jiān)會派出機構備案，存有遺留業(yè)務的，應當同時提交遺留業(yè)務的處理。
國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布相關指導意見，促進企業(yè)集團財務公司規(guī)范健康發(fā)展提升監(jiān)管質效。
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