結(jié)售匯資質(zhì)辦理

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2024-10-22 17:56:51
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內(nèi)容摘要：結(jié)售匯資質(zhì)辦理流程銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程如下：政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，由國家外匯...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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結(jié)售匯資質(zhì)辦理流程

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程如下：

政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，由國家外匯管理局審批。
其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）申請，如處于市（地、州、區(qū)）、縣，應(yīng)向所在地國家外匯管理局申請。
銀行分支機構(gòu)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)或人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當取得已具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的上級機構(gòu)授權(quán)，并報所在地國家外匯管理局分支局備案。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理所需材料

銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需材料如下：

銀行總行：
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告。
- 《金融許可證》復(fù)印件。
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。
銀行分行：
- 辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告。
- 《金融許可證》復(fù)印件。
- 《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式 2 份。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理條件

銀行申請辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的條件如下：

申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)：
- 具有金融業(yè)務(wù)資格。
- 具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
- 具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。
- 擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。
申請辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)：
- 具有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。
- 具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。
- 擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。
- 符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對從事金融衍生產(chǎn)品交易的有關(guān)規(guī)定。

結(jié)售匯資質(zhì)辦理注意事項

在辦理結(jié)售匯資質(zhì)時，需要注意以下事項：

銀行應(yīng)當建立、健全本行結(jié)售匯業(yè)務(wù)風險管理制度，并建立結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營和風險管理定期評估機制。外匯局對銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)中執(zhí)行外匯管理規(guī)定的情況實行定期評估。
銀行應(yīng)當指定專門部門作為結(jié)售匯業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負責督導、協(xié)調(diào)本行及其分支機構(gòu)的外匯管理規(guī)定執(zhí)行工作。
銀行應(yīng)當加強對結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理人員、經(jīng)辦人員、銷售人員、交易員以及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員的外匯管理政策培訓，確保其具備必要的政策法規(guī)知識。
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)當按照“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則對相關(guān)憑證或商業(yè)單據(jù)進行審核。國家外匯管理局有明確規(guī)定的，從其規(guī)定。
銀行辦理人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，應(yīng)當與有真實需求背景的客戶進行與其風險能力相適應(yīng)的衍生產(chǎn)品交易，并遵守國家外匯管理局關(guān)于客戶、產(chǎn)品、交易頭寸等方面的規(guī)定。
銀行應(yīng)當遵守結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定，在規(guī)定時限內(nèi)將結(jié)售匯綜合頭寸保持在核定限額以內(nèi)。銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額根據(jù)國際收支狀況、銀行外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營情況以及宏觀審慎管理等因素，按照法人監(jiān)管原則統(tǒng)一核定，外國銀行分行視同法人管理。
尚未取得人民幣業(yè)務(wù)資格的外資銀行，在取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格以后，應(yīng)當向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)申請開立結(jié)售匯人民幣專用賬戶，專門用于結(jié)售匯業(yè)務(wù)的人民幣往來，不適用本辦法第二十條結(jié)售匯綜合頭寸管理規(guī)定。
銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時，可以根據(jù)經(jīng)營需要自行決定掛牌貨幣，并應(yīng)當執(zhí)行中國人民銀行和國家外匯管理局關(guān)于銀行匯價管理的相關(guān)規(guī)定。
銀行應(yīng)當及時、準確、完整地向外匯局報送結(jié)售匯、綜合頭寸等數(shù)據(jù)以及國家外匯管理局規(guī)定的其他相關(guān)報表和資料，并按要求定期核對和及時糾錯。
銀行應(yīng)當建立結(jié)售匯單證保存制度，區(qū)分業(yè)務(wù)類型分別保存有關(guān)單證，保存期限不得少于 5 年。
銀行應(yīng)當配合外匯局的監(jiān)督檢查，如實說明有關(guān)情況，提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。