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2024-09-19 08:47:04
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信托公司股東需要符合一系列的基本要求。股東應(yīng)依法設(shè)立，具有法人資格。這意味著股東必須是依照法律規(guī)定的程序和條件成立的法人實體，具備獨立承擔(dān)民事責(zé)任的能力。股東應(yīng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式，以確保能夠?qū)π磐泄镜倪\營和管理發(fā)揮積極作用。對于自然人股東，存在一些限制，例如黨政機關(guān)的公務(wù)員通常被禁止成為信托公司股東。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司股東，在財務(wù)方面有嚴(yán)格的要求。需具有良好的財務(wù)狀況，最近2個會計年度連續(xù)盈利；如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個會計年度連續(xù)盈利。年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的百分之三十（合并財務(wù)報表口徑）；如取得控股權(quán)，年終分配后凈資產(chǎn)應(yīng)不低于全部資產(chǎn)的百分之四十（合并財務(wù)報表口徑）。如取得控股權(quán)，權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的百分之四十（含本次投資金額，合并財務(wù)報表口徑），國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)可的投資公司和控股公司除外。
信托公司股東應(yīng)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄。同時，資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰。
目前可獲取的信息中，對于不同國家信托公司股東資質(zhì)條件的對比相對有限。但就境外金融機構(gòu)入股成為國內(nèi)信托公司股東的條件而言，需具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗；國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風(fēng)險管理體系；所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)建立良好的監(jiān)督管理合作機制；具有有效的反洗錢措施；所在國家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好等。
近年來，信托公司股東資質(zhì)條件的規(guī)定不斷完善和更新。例如，銀保監(jiān)會發(fā)布的相關(guān)辦法對擬成為信托公司控股股東的非金融企業(yè)股東資質(zhì)條件進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范，同時取消了境外金融機構(gòu)入股信托公司“總資產(chǎn)不少于10億美元”的要求，體現(xiàn)“內(nèi)外一致”的國民待遇原則。對于金融產(chǎn)品持股也有明確規(guī)定，金融產(chǎn)品可以持有上市信托公司股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一信托公司股份合計不得超過該信托公司股份總額的百分之五。信托公司主要股東不得以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有同一信托公司股份。
以安信信托為例，其在項目運作中存在一些風(fēng)險疑點。如安信信托的舊改地產(chǎn)類項目居多，特點包括項目更類似于地產(chǎn)股權(quán)基金，一旦項目失利，作為股東就要承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險；絕大部分舊改項目非常前期，基本上在拆遷未完成階段就進(jìn)入，周期長不確定性大；單個項目規(guī)模比較大，時間較長，貸后回款壓力大；合作的舊改企業(yè)大部分實力比較弱，信托公司在項目管理上會涉足很深等。這些問題反映出信托公司股東在項目選擇和風(fēng)險管理方面的重要性，也凸顯了股東資質(zhì)條件對于信托公司穩(wěn)健運營的關(guān)鍵作用。
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