保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入

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2024-10-17 08:52:08
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內(nèi)容摘要：保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的相關(guān)政策保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證的并入涉及一系列政策規(guī)定。2007 年 7 月 11 《保險(xiǎn)許可證管理辦法（保監(jiān)...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的相關(guān)政策

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證的并入涉及一系列政策規(guī)定。2007 年 7 月 11 《保險(xiǎn)許可證管理辦法（保監(jiān)會(huì)令 2007 年第 1 號(hào)）》指出，為加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)制定了本辦法。其中明確了中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）在保險(xiǎn)許可證管理中的職責(zé)。

2021 年 10 月 28 《保險(xiǎn)中介行政許可及備案實(shí)施辦法》規(guī)定，銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員實(shí)施行政許可和備案。

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的影響

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證的并入對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)生了多方面的影響。一方面，營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人的任職管理更加規(guī)范，例如負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試。另一方面，許可證的整合使得保險(xiǎn)代理牌照、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照合為保險(xiǎn)中介許可證，這有助于規(guī)范及統(tǒng)一銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證管理，適應(yīng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)許可證統(tǒng)一管理的需要。

從市場(chǎng)角度看，銷售分級(jí)管理也在推進(jìn)，給行業(yè)主體乃至數(shù)百萬保險(xiǎn)營(yíng)銷員帶來了影響，例如多地組織開展保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員分級(jí)管理考試、測(cè)評(píng)工作。民法典的出臺(tái)也對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷產(chǎn)生了影響，比如在繼承和婚姻家庭方面對(duì)人壽保險(xiǎn)銷售產(chǎn)生影響，可能影響合同法律效果。

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的案例分析

在保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)領(lǐng)域，有許多成功的案例值得分析。例如大童保險(xiǎn)服務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例，大童保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司成立于 2008 年，是一家全國(guó)性保險(xiǎn)服務(wù)持牌機(jī)構(gòu)，兼具產(chǎn)業(yè)鏈中銷售與服務(wù)的雙重功能。

中國(guó)平安保險(xiǎn)公司（壽險(xiǎn)）的服務(wù)營(yíng)銷管理案例也具有一定的代表性，平安引入了壽險(xiǎn)營(yíng)銷制，成為壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售的主要方式，但也帶來了銷售隊(duì)伍不穩(wěn)定等問題，隨著市場(chǎng)環(huán)境變化，平安不斷進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新，并加強(qiáng)外部促銷，改善形象。

大都會(huì)人壽擁有超過 150 多年的經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，從最初對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的探索到及時(shí)借鑒其他地區(qū)公司的經(jīng)營(yíng)方式，從一個(gè)瀕臨破產(chǎn)的公司崛起為世界保險(xiǎn)公司的巨頭，其重視科技創(chuàng)新、探索營(yíng)銷渠道多元化、建立完善的服務(wù)體系等經(jīng)驗(yàn)值得借鑒。

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的操作流程

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入的操作流程有明確的規(guī)定。自 2022 年 2 月 1 日起施行的《保險(xiǎn)中介行政許可及備案實(shí)施辦法》對(duì)相關(guān)流程進(jìn)行了規(guī)范，適用于全國(guó)性和區(qū)域性保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。

銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)和高級(jí)管理人員實(shí)施行政許可和備案的條件和程序包括保險(xiǎn)代理、經(jīng)紀(jì)、公估等業(yè)務(wù)。在申請(qǐng)過程中，需要明確辦事條件、準(zhǔn)備申請(qǐng)材料，并按照規(guī)定的申請(qǐng)程序進(jìn)行操作。

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入后的監(jiān)管要求

保險(xiǎn)營(yíng)銷服務(wù)許可證并入后，監(jiān)管要求更加嚴(yán)格。2007 年 7 月 11 《保險(xiǎn)許可證管理辦法（保監(jiān)會(huì)令 2007 年第 1 號(hào)）》為加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序提供了依據(jù)。

國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)監(jiān)管防范風(fēng)險(xiǎn)推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干意見也強(qiáng)調(diào)了監(jiān)管的重要性，要確保保險(xiǎn)業(yè)始終保持正確的發(fā)展方向，堅(jiān)持人民立場(chǎng)，牢固樹立以人民為中心的發(fā)展思想。