保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請流程

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2024-10-17 08:52:08
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內(nèi)容摘要：保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的基本要求保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的基本要求主要包括以下方面：從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的基本要求

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的基本要求主要包括以下方面：

從事保險(xiǎn)銷售的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。但中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，適當(dāng)調(diào)整轄區(qū)內(nèi)資格考試報(bào)考人員的學(xué)歷要求，降低學(xué)歷要求取得資格證書的，從業(yè)地域不得超出該中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)。同時(shí)，中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會備案后，可以對縣級以下農(nóng)村基層地區(qū)的報(bào)考人員以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族報(bào)考人員實(shí)行資格考試特殊政策。

有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請：

隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的。
隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的。
違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績無效未逾3年的。
以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的。
被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的。
因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的。
法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

參加資格考試的人員，考試成績合格，且無上述不予受理報(bào)名申請情形的，自申請資格證書之日起20個(gè)工作日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書。

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的具體步驟

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的具體步驟如下：

第一階段：中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會建設(shè)并發(fā)布銷售能力資質(zhì)分級標(biāo)準(zhǔn)、各級對應(yīng)的培訓(xùn)考核評價(jià)規(guī)范和銷售授權(quán)管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關(guān)信息采集機(jī)制。

第二階段：

一方面，在第一階段工作基礎(chǔ)上，以“先新人、后老人”基本思路引導(dǎo)支持保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)按照行業(yè)規(guī)范，在具備相應(yīng)條件后先行開展能力資質(zhì)分級工作，并與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會進(jìn)行銜接。

另一方面，綜合試點(diǎn)工作總體情況，探索建設(shè)行業(yè)銷售能力資質(zhì)分級管理信息系統(tǒng)，將銷售人員培訓(xùn)、測試、資質(zhì)等級信息采集和發(fā)布等各項(xiàng)功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺。進(jìn)一步修訂調(diào)整相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，適時(shí)發(fā)布行業(yè)自律公約，指導(dǎo)保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)依據(jù)行業(yè)規(guī)范進(jìn)入過渡期運(yùn)行。

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請所需材料清單

申請保險(xiǎn)銷售資質(zhì)所需材料可能因具體情況而有所不同。一般來說，申請保險(xiǎn)專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可，申請人應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局提交申請材料，包括但不限于以下

可行性報(bào)告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會和金融保險(xiǎn)發(fā)展情況分析，機(jī)構(gòu)組建的可行性和必要性說明，市場前景分析，業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃等。
注冊資本托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等。

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的審核流程

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的審核流程如下：

對于申請保險(xiǎn)專業(yè)代理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、詢問、現(xiàn)場驗(yàn)收等方式了解和審查申請人股東的經(jīng)營狀況、誠信記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運(yùn)行等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測試和提示。申請人按規(guī)定接受風(fēng)險(xiǎn)測試。

銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)局受理并初審的申請事項(xiàng)，應(yīng)在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請材料上報(bào)銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應(yīng)自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請人完整申請材料后起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)作出準(zhǔn)予許可決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

保險(xiǎn)銷售資質(zhì)申請的常見問題及解決辦法

常見問題及解決辦法如下：

學(xué)歷不符合要求：如果報(bào)名人員的學(xué)歷不符合大專以上的要求，可關(guān)注當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)是否有調(diào)整學(xué)歷要求的政策，或者是否對特定地區(qū)和人群有特殊政策。
有不予受理報(bào)名的情形：若存在隱瞞情況、提供虛假材料、考試違規(guī)等導(dǎo)致不予受理報(bào)名的情況，需等待相應(yīng)期限過后，且確保不再有此類違規(guī)行為，再行申請。
申請材料不齊全或不符合要求：在提交申請材料前，務(wù)必仔細(xì)對照要求準(zhǔn)備齊全，并確保材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。如發(fā)現(xiàn)材料有問題，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充或更正。
審核未通過：若申請未通過，應(yīng)認(rèn)真分析審核不通過的原因，如存在整改的可能，按照要求進(jìn)行整改后重新申請。